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2023年の投資総括(日本株・REIT・外国株・現物不動産)

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あけましておめでとうございます、シロクマPOです。

今年も実り多き年になりますように。

年が明けて早々に大地震とは。被害が大きくなりませんように。

元日はネット見ない!どこにも出かけない!と決めて家族だけでのんびりしました。


2023年の投資を振り返ってみたいと思います。

生活資金などを含めた総資産は年初比+10.92%でした。なお、株式とREITだけで計算した場合は年初比+15.49%でした。

ちなみに年間パフォーマンスは日経平均+28.2%、TOPIX+25.1%。全然ついていけてないです😂

数年前からは追加入金もしてないし、配当金の半分くらいは生活費に回しているからしょうがないですね。

あとは優待目当てでダメ銘柄をいろいろ買ったのも原因かな😅

2023年は個別株だけで1億円に復帰しました🎊

総資産は1.6億円に。2023年は1,383万円資産が増えました。


配当金
受取配当金は年間で、
日本株:1,701,875円
J-REIT:310,459円
外国株:826,638円(5,861.02ドル、為替レート141.04円で計算)

合計で2,838,972円(税引後)でした。昨年より411,231円(+17%)増えました🥰


ドル円が2022年末131.12円→2023年末141.04円となり、ドル配当金については+7%ほど円安効果を得ました。

日本株については東証のPBR改善施策もあり、増配や自社株買いした企業が多かったのが印象的でした。

半面、株主優待の廃止が多かったのが残念です。

ただ、大型株以外は逆に株主優待を新設するところも出てきているので今後狙っていきたいです。


貸株金利
貸株金利は年間合計で41,094円でした。年間で3~4万円の想定どおりでした。再投資に回します。


売却益
株式&REITの売買損益は+1,821,745(税引後)でした。

2023年はTOBが多かったです。

保有株では東急レクリエーション、兼松エレクトロニクス、伊藤忠テクノソリューションズ、三栄建築設計がありました。

大きい利確はこれらになります。

また、REITではケネディクス系の3つが合併してKDXにまとめられました。

以前は配当金10年分の含み益が乗ったら売却、というマイルールにしていましたが、これだとどんどん売らないといけないくらい今年は株価の伸びが良かったので、急騰したもの以外はなるべく売らないようにしました。


外国株は前年に売却したアッヴィ(ABBV)を買いなおしました。

また、米国REITをコツコツ買って約100万円ほどに。今後アメリカの利下げが始まればいい感じになると期待します。

そのほか、比較的利回りの低いキンバリークラーク(KMB)、プロクター・アンド・ギャンブル(PG)を売りました。

個別外国株は少し減らしたいなと思っているので、利回りの低いものから売却していくつもりです。

一方で、2024年後半からはNISAつみたて枠でオルカン or S&P500 で外国投資を増やしていこうと考えています。


現物不動産
貸しマンションの不動産収入は合計669,787(税引前)でした。

2023年は退去があり、3ヶ月ほど空き部屋に。またその間リフォームしたので費用がかかり、フルで入ったときの半分ほどの収入となりました。前居住者は1年くらいで退去してしまったので今度は長く住んでほしいですね。


2023年の投資成績
すべてを合計すると、2023年の投資成績は5,371,598となりました。

ざっくり、配当金&不動産収入で400万円+株の売却益で100万円=トータル500万円を想定していたので、おおむね思った通りに進みました😊

不動産収入が少なかったのでダメかな~と思いましたがなんとか上回りました。


2024年は?
2024年は景気後退が予想されているので(昨年も同じこと言ってた😅)、「現状維持+α」が目標です。

配当金&不動産収入で450万円+株の売却益で100万円=550万円を狙いたいです。

今年は個人向け国債(10年)の一部が満期になります。再度、個人向け国債に入れる予定です。

あと、春には自宅のトイレをリフォームするので50万円くらいはかかるかなあ。株売るしかないな。

今後もコツコツ投資を続けて毎年1000万円くらい資産が増えたらいいなと思っています。



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シロクマPOです。50歳男性。専業主婦の妻&息子。脱サラを経て今は自営業。仕事量を減らし現在セミリタイア中です。
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